Logiciel de trésorerie : définition et fonctions
Un logiciel de trésorerie, ou TMS pour Treasury Management System, est l'application qui centralise la gestion de la trésorerie d'une entreprise ou d'un groupe : position de cash quotidienne, prévisions, paiements, financements, placements et couverture des risques de change et de taux. Il se connecte aux banques pour recevoir les relevés et transmettre les ordres, et à l'ERP pour les échéances et les écritures comptables. Il prend la place des tableurs et des portails bancaires consultés un à un.
Les fonctions d'un TMS
Le socle couvre la position de trésorerie, calculée chaque matin à partir des relevés de toutes les banques, et la prévision, alimentée par les échéances clients et fournisseurs de l'ERP. S'y ajoutent la gestion des paiements, avec des circuits de validation et un contrôle des coordonnées bancaires, la gestion des financements et des placements, la centralisation de trésorerie et le netting intragroupe, puis le suivi des couvertures de change et de taux, avec leur valorisation et leur traitement comptable.
Les éditeurs
Les éditeurs se distinguent par la taille de leurs clients et leur mode de déploiement. Kyriba, ION avec ses suites Reval et Wallstreet, FIS avec Quantum et Integrity, ou GTreasury équipent des ETI et des groupes internationaux, le plus souvent en mode SaaS. SAP intègre ses fonctions de trésorerie à S/4HANA. Les PME disposent d'outils de gestion de trésorerie plus légers, connectés aux banques par API, dont le paramétrage reste simple.
Qui choisit et déploie le logiciel
Le DAF ou le trésorier groupe porte le choix et le budget, à partir d'un cahier des charges qui décrit les flux, les banques, les entités et les règles de validation. Le chef de projet SI finance conduit le déploiement : connexions bancaires, interfaces avec l'ERP, paramétrage des circuits de paiement, reprise des données, tests. Le responsable SI finance en assure ensuite l'exploitation, les habilitations et les évolutions, avec l'éditeur et la DSI.
Les métiers
Les métiers qui s'en occupent.
- Direction Financière & TransformationDAF / CFO
80 k€ à 300 k€ et plus brut annuel
- Systèmes d'Information Finance & MOAResponsable SI Finance
70 k€ à 165 k€ et plus brut annuel
- Systèmes d'Information Finance & MOAChef de Projet SI Finance
42 k€ à 125 k€ et plus brut annuel
Questions fréquentes
Logiciel de trésorerie (TMS) : vos questions.
- Quand passer d'Excel à un logiciel de trésorerie ?
- Le tableur atteint ses limites quand le nombre de banques et d'entités augmente, quand plusieurs personnes valident les paiements, ou quand la direction attend une position fiable chaque matin. La multiplication des devises, des financements et des couvertures pèse dans le même sens. La prévention de la fraude au virement compte aussi : un logiciel trace chaque modification de coordonnées bancaires et chaque validation, ce qu'un fichier partagé fait mal.
- Quelle différence entre TMS et ERP pour la trésorerie ?
- L'ERP enregistre les factures, les échéances et les écritures comptables : il connaît les dettes et les créances de chaque entité. Le logiciel de trésorerie raisonne en flux de cash et en positions bancaires, sur toutes les entités et toutes les banques, et porte les fonctions propres au trésorier : prévisions, financements, couvertures, paiements multibanques. Les deux échangent des données chaque jour, les échéances de l'ERP vers le TMS, les écritures de trésorerie en sens inverse.
- Qu'est-ce qu'une usine à paiements ?
- Une usine à paiements, ou payment hub, centralise les paiements de toutes les entités d'un groupe : les ordres issus des ERP arrivent dans un même outil, qui les contrôle, les fait valider, les convertit au format de chaque banque et les transmet par EBICS, Swift ou API. Le groupe réduit ainsi le nombre de canaux bancaires, harmonise ses contrôles contre la fraude et suit chaque paiement jusqu'à son exécution. Les logiciels de trésorerie en proposent souvent le module.
Dans le lexique : Kyriba, Plan de trésorerie, Cash pooling.
À propos de l'auteur
Co-fondateur d'Entourage Recrutement
Après près de douze ans passés sur les fonctions financières, Warren a co-fondé Entourage Recrutement. Il conduit aujourd'hui les recrutements en CDI sur les postes critiques de la Finance, du contrôle de gestion à la direction financière.
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